Cointelegraph德国6月28日报道，全球主要审计和咨询公司毕马威会计师事务所（KPMG）在瑞士发布了一篇关于金融犯罪的研究报告，其中有一节关于加密货币的作用。

毕马威专门用一节的研究阐述了加密货币在洗钱和金融犯罪方面的作用，用数字货币洗钱的方法。 在致金融机构的文本中，毕马威还就如何解决这一现象提出了建议。

根据毕马威，通过在交易所或通过在加密货币ATM上使用现金或借记卡购买加密货币，使用有清晰记录、证实雇佣记录和无可挑剔在线资料的共犯服务，可以实现洗钱。 毕马威的报告指出：

“洗钱者使用混合（或传动）服务来交换临时数字钱包地址的主要货币地址，以欺骗区块链并破坏审计追踪。 另一种策略是使用虚假接收地址将事务重新路由到备份地址，同时打破审计跟踪。 混合主货币然后转移到先进的数字交易所来购买隐私货币。“

考虑到通过加密货币洗钱的具体性质，毕马威认为银行不能再依赖传统的反洗钱手段。

毕马威建议金融机构和监管机构共同努力，以更有效地打击洗钱活动，并称：

“监管机构必须制定更多最新的、重点突出的标准来处理这个快速发展领域的挑战。 金融机构必须承担责任，确保其系统和流程可以尽可能减轻风险。“

使用加密货币来洗钱的现象早已被用来批判加密货币。 4月份，波兰检察官指控加密交易所Bitfinex与被指责在波兰的一家银行洗钱和扣押的金钱有“联系”。

G20国家在2018年3月的会议上讨论了加密货币用于洗钱的主题，目的是制定全球通用法规。