据俄罗斯金融出版物《RBC日报》2月17日的报道,俄罗斯央行(CBR)发布了一套针对可疑交易的新条例。此次更新大致上将任意与加密货币相关的交易归类为潜在的洗钱风险。

该银行发布了更新后的375-P指令,其中列举了所有可能与洗钱有关的可疑活动迹象。这是自2012年出台该初始规定以来的首次更新。

该规则手册是与联邦金融监管局(Rosfinmonitoring)合作开发出来的。一位央行代表解释说,这样做是为了“鉴于金融市场的现代发展而增加新的实施非常规操作的计划”。

央行行长此前曾表示,应该减少可能的风险因素。与其他国家一样,如果银行或其他金融服务供应商认为某些交易可疑,他们可能会冻结嫌疑人的账户,或在严重情况下将其完全关闭。

加密货币是一种风险

尽管这份清单可能已经被合并,但监管机构又增加了一条宽泛的条款,将任何与加密货币相关的活动都视为潜在风险。

在同样的框架内,现金业务则需要收到几个警告才能被视为可疑,例如当一个自然人定期兑现从一个法律实体收到的大部分钱。

对于加密货币来说,任何可以被识别为买卖它们的活动都将被当作洗钱风险,这通常涉及到已知交易所的存取款。

此举出台之际,俄罗斯立法者仍在修订2018年初提出的数字金融资产法。最近监管机构对加密货币的立场似乎出现了恶化,因为该国在全国范围内考虑禁止使用加密货币进行支付。