据一份新报告显示，2020年至2024年间，美国银行为洗钱者洗钱3120亿美元。
在周四美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的一份咨询报告中，该监管机构分析了2020年至2024年间超过13.7万份《银行保密法》报告。
报告发现，来自洗钱者的资金平均每年超过620亿美元流经美国银行系统。
报告称，洗钱网络与墨西哥毒品卡特尔形成了共生关系。卡特尔需要洗钱美元毒品收益，而犯罪团伙希望获得美元来规避货币管制法律。
"这些网络为墨西哥毒品卡特尔洗钱，并参与美国境内和世界各地其他重大的地下资金转移计划，"FinCEN主任Andrea Gacki说。
除了毒品洗钱外，报告补充说，犯罪团伙还参与人口贩卖和走私、医疗保健欺诈和虐待老人，以及房地产洗钱，涉及537亿美元的可疑房地产交易。
加密货币仍被不公平指责
尽管如此，加密货币经常被支持银行业的政治家（如参议院银行委员会资深成员Elizabeth Warren）单独指出用于洗钱和非法目的。
"不良行为者也越来越多地转向加密货币来进行洗钱，"她今年早些时候说，要求更严格的监管。
最新数据揭示了一个经常被压制的真相——大多数洗钱与加密货币无关。
据联合国毒品和犯罪问题办公室称，全球一年内洗钱的估计金额超过2万亿美元。
相比之下，据Chainalysis数据，整个加密货币领域在过去五年中的非法加密货币交易量总计约1890亿美元。
"非法活动只是加密货币生态系统的一小部分。我们估计它占整体加密货币交易量的不到1%，"TRM Labs政策和战略合作伙伴关系负责人Angela Ang告诉Cointelegraph。
"FinCEN的发现符合更广泛的模式——这些地下银行网络作为全球有组织犯罪的影子金融系统运作，在银行系统的缝隙中运营，"Ang说。
