美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的副主管表示加密货币相关部门绝对不能在防止洗钱方面“倒退”。
2月6日，FinCen的副主管Jamal El-Hindi在证券业和金融市场协会于纽约举办的第20届反洗钱和金融犯罪会议上发表讲话。
FinCen不允许反洗钱监督“后退”
El-Hindi在演讲一开始就指出了证券和期货行业因密集的交易网络和相互关联的各方之间的互动而产生的特殊复杂性。
他指出，这种“复杂得令人吃惊”的情况包括但不限于主要经纪人、期货经纪商、执行经销商、清算公司和共同基金。
El-Hindi表示，这种复杂性对打击洗钱和预防金融犯罪所需的透明度，即信息收集和尽职调查流程，构成了挑战。
他提到，在很多情况下，由于行业的高度竞争性，信息共享和KYC流程可能并不被采用——只有14％的证券行业实体中有资格注册成为B2B信息共享机制会选择的实体。
El-Hindi警告说，在这种极具挑战性的环境下，新技术可能会使这种情况进一步恶化。
他强调，对加密货币感兴趣的社交媒体和信息平台（其中最引人注目的是Facebook的Libra项目）必须承担与传统金融行业参与者同样的合规责任：
“社交媒体和信息平台以及其他目前专注于建立加密货币的机构不能对自己可能正在助长的非法交易视而不见。”
这些私营部门参与者的影响力以及加密货币所预示的新技术将同样的责任带回到传统金融领域：
“就金融部门选择向前推进的程度而言[……] 这些新兴的系统 [……]我们不会允许金融部门在保护和适当的透明度方面倒退，而这些方面正是我们一起努力以将其纳入金融体系当中的。”
继续下一步举措
12月初，FinCen的主管Kenneth A. Blanco声称，加密货币行业越来越符合该机构对货币传输服务的规定。
他特别指出，FinCEN的2019年5月指导方针对该机构在加密货币领域的监管产生了显著而积极的影响