《金融时报》最新调查显示，币安在 2023 年与美国达成 43 亿美元刑事和解协议并承诺加强监管后，依然允许可疑账户继续进行加密资产转移操作。
根据《金融时报》获取的内部数据显示，一个由 13 个用户账户组成的网络自 2021 年以来处理了约 17 亿美元的交易，其中约 1.44 亿美元发生在 2023 年 11 月认罪协议之后。
这些内部文件包含了来自委内瑞拉、巴西、叙利亚、尼日尔和中国等国家用户的"了解你的客户"(KYC)文件、IP和设备登录记录以及详细交易历史。
《金融时报》采访的监管和反洗钱专家指出，这些发现引发了关于币安实际履行其向美国当局承诺的治理和监控升级措施的新疑问。
截至发稿时，币安尚未回应Cointelegraph的置评请求。
可疑账户异常行为
调查发现，一个与25岁委内瑞拉女性关联的币安账户在两年内接收了超过1.77亿美元资金，并在短短14个月内更改了账户关联银行信息达647次。
前检察官在接受《金融时报》采访时表示，这类活动通常会被视为高度可疑，极有可能与未注册的资金传输业务相关。
另一个引人注目的案例是一位住在加拉加斯贫困区的初级银行职员的账户，在2022年至2025年5月期间有约9300万美元资金流入流出。内部记录显示该账户在同一天内先从加拉加斯登录，不到10小时后又从日本大阪访问，专家称这种情况在物理上根本不可能发生，是正规受监管机构系统中应自动触发审查的典型异常行为。
ONE.io（一家提供数字资产交易服务的金融服务公司）交易主管Nick Heather在接受Cointelegraph采访时强调："当反复出现红旗警示的账户仍能保持活跃状态，这明显指向监管升级和监督机制的失效，而非市场结构问题。健全的治理机制、制裁筛查系统和交易后监控体系至关重要，在受监管市场运作的机构和零售交易者早已习惯于这些合规要求。"
调查显示，所有13个账户均表现出可疑行为特征，并共同接收了约2900枚USDT稳定币，这些资金来源于后来被以色列依据反恐法律冻结的数字钱包。
认罪协议承诺与特朗普特赦背景
币安在2023年的认罪协议中明确承诺实施实时监控、强化尽职调查和定期客户审查机制以识别可疑活动。
美国当局当时指出，币安未能报告超过10万笔可疑交易，涉及勒索软件、儿童性虐待、毒品贩运以及与基地组织和伊斯兰国等组织有关的资金转移活动。
《金融时报》的这份深度调查报告发布之际，恰逢美国总统特朗普于10月特赦了币安创始人赵长鹏。
