韩国当局今年已标记了创纪录数量的可疑加密货币交易，总数已超过过去两年合计。
据韩联社报道，金融情报局（FIU）向国会议员Jin Sung-joon及韩国关税厅（KCS）提供的数据显示，2025年1月至8月期间，本地虚拟资产服务商（VASP）共提交了36,684份可疑交易报告（STR，Suspicious Transaction Report）。
STR作为韩国反洗钱（AML）监管体系的重要工具，根据相关法律，金融机构、赌场和VASP在有合理理由怀疑资金涉及犯罪所得、洗钱或恐怖融资时，必须提交STR。
数据显示，2025年1月至8月期间提交的STR数量已超过2023年和2024年合计，其中2023年为16,076份，2024年为19,658份。这一数字也远超2021年（199份）和2022年（10,797份）的水平。
当局关注非法外汇汇款和稳定币
据韩国官员指出，大多数被标记的交易流涉及“hwanchigi（非法外汇汇款）”。在这些案例中，犯罪所得通过境外平台转换为加密货币，随后流入本地交易所并兑换为韩元。
2021年至2025年8月，KCS已将价值71亿美元的加密货币相关犯罪案件移交检方，其中约64亿美元（约占90%）与hwanchigi相关案件有关。
今年5月，海关官员查获一名涉嫌利用泰达币（USDT）稳定币在韩国和俄罗斯之间非法转移约4,200万美元的地下经纪人。两名俄罗斯公民被控在2023年1月至2024年7月期间实施了超过6,000笔非法交易。
鉴于此类案件，Jin敦促KCS和FIU等机构加强执法，追踪犯罪资金并阻断伪装的资金转移。
该官员表示，政府机构必须建立系统性应对新型外汇犯罪的措施。
全球政策关注
韩国的数据反映了全球监管机构面临的更广泛政策困境。稳定币和数字货币虽然带来更快、更低成本的支付方式，但也为非法资金流动开辟了新渠道。
据欧盟的加密资产市场（MiCA）法规，通过要求发行方获得牌照以确保透明度，来应对非法跨境交易风险。
该法规还对大额稳定币交易进行限制。MiCA将稳定币每日转账限制为100万笔或累计金额2亿欧元。
据欧洲中央银行决策者2021年提出，将数字欧元个人持有量限制在每人3,000欧元，以防止外汇活动失控。
据英格兰银行2023年建议，将数字英镑个人持有上限设定为10,000（13,558美元）至20,000英镑。然而，英国加密货币团体批评该做法，称这些限制在实际操作中并不可行。