内布拉斯加州州长Jim Pillen签署了旨在防止加密货币欺诈的立法,理由是美国加密ATM犯罪激增。
Pillen州长在3月12日签署法案后表示:“加密货币是一个重要的新兴行业,我们一直在努力将内布拉斯加建设成为加密货币的领军者。”
“这些努力的一个重要部分是确保我们有足够的防范措施,防止犯罪分子利用内布拉斯加州居民的弱点,”他补充道。
这项两党立法建立了《可控电子记录欺诈预防法案》(Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act),旨在帮助打击欺诈行为并保护加密自助终端和ATM的用户。
来源:Jim Pillen
根据联邦贸易委员会(FTC)的数据,2024年上半年,受害者通过加密ATM诈骗损失超过6500万美元。委员会在9月报告中指出:“比特币ATM的欺诈损失飙升,从2020年到2023年增长了近十倍。”
这项法案名为LB609,由参议员Eliot Bostar于1月22日提出。该法案规定,加密ATM和自助终端运营商必须根据内布拉斯加州《货币传输法》(Money Transmitters Act)获得许可,并由银行和金融部门注册并批准。运营商必须提供自助终端位置、名称和交易数据的季度报告。
法案还实施了交易限额:新用户每天的交易限额为2000美元,现有客户为5000美元,每笔交易的费用不得超过交易金额的18%。
在90天内举报欺诈行为的新用户可以享受全额退款,包括手续费,而老客户则可以获得与欺诈交易相关费用的退款。
法案还要求自助终端运营商展示欺诈警告,并指定合规官员执行防止欺诈措施。
美国的加密ATM网络在本月初缩减了1200多台机器,此前伊利诺伊州参议员Dick Durbin提出了类似的立法。
“内布拉斯加州对加密货币领域的业务持开放态度,”该州银行部主任Kelly Lammers评论道。并补充说:“那些针对我们公民,使用加密ATM作为转账方式的人,我们很快就会有一个团队对此进行更加密切的关注。”
尽管内布拉斯加州支持加密货币,但根据比特币储备监控器的数据显示,该州尚未加入提议建立战略加密储备的21个美国州。