关键要点
Iurii Gugnin涉嫌利用其加密货币公司通过美国银行和加密货币交易所使用Tether (USDT)转移了5.3亿美元，为与受制裁银行有关联的俄罗斯客户促成支付。
Gugnin涉嫌未能实施反洗钱条例，也没有提交可疑活动报告(SARs)，违反了《银行保密法》并误导了金融机构。
据报道，Gugnin还访问了提供刑事调查指标信息和检测执法监视方法的网站。
Gugnin面临22项刑事指控，包括电信欺诈、银行欺诈和洗钱，每项指控可能面临最高30年的刑罚。
美国司法部(DOJ)已对居住在纽约的俄罗斯国民Iurii Gugnin(又名George Goognin和Iurii Mashukov)提出22项刑事指控，这一广泛的案件凸显了监管加密货币市场日益增长的挑战。Gugnin被指控通过其加密货币公司Evita Investments和Evita Pay洗钱超过5.3亿美元，同时为受制裁的俄罗斯实体促成交易。
美国司法部指出，Gugnin创建了一个使用稳定币Tether USDt的金融管道，以支持受制裁的俄罗斯实体并绕过美国制裁和出口管制。他的行为涉嫌欺骗银行、伪造合规文件并促进获取敏感的美国技术，凸显了数字资产被用于非法金融活动的滥用。
本文探讨了Gugnin涉嫌计划的细节、其对加密货币监管的影响，以及随着美国加强打击加密货币实现的制裁规避，所带来的更广泛的国家安全关切。
Iurii Gugnin是谁
Iurii Gugnin是一名38岁的俄罗斯公民，居住在纽约。他成立了Evita Investments Inc.和Evita Pay Inc.两家加密货币公司，现在这两家公司与一项5.3亿美元的洗钱操作有关。
Gugnin将Evita包装成一个合法的加密货币支付服务，但据称利用它秘密为俄罗斯客户转移非法资金。通过伪装成一家合规的金融科技公司，Evita在隐瞒资金真实来源的同时，通过美国银行和加密货币交易所转移资金。
作为总裁、财务主管和合规官，Gugnin完全控制了这些公司的运营、财务和监管报告，使他能够管理交易、虚假陈述公司活动并忽视反洗钱(AML)规则。执法部门指出，Evita的系统被用来帮助受制裁的俄罗斯实体获取美国技术并通过USDT等稳定币输送资金。
Gugnin如何涉嫌利用USDT和美国银行洗钱5.3亿美元
据报道，Gugnin通过其加密货币公司，在2023年6月至2025年1月期间涉嫌参与洗钱活动，运用多种欺诈手段。调查人员指出，Gugnin被控将5.3亿美元通过美国金融系统转移，同时刻意隐瞒资金的非法来源。
以下是Gugnin洗钱活动的几个关键方面：
洗钱规模： Gugnin通过美国银行和加密货币交易所洗钱约5.3亿美元，主要利用USDT这一与美元挂钩、以快速低波动性跨境交易著称的稳定币。
受制裁俄罗斯银行的参与： 该操作涉及接收来自国外客户的加密货币，这些客户多数与受制裁的俄罗斯银行有关联，包括Sberbank、VTB、Sovcombank和Tinkoff。执法部门发现，这些数字资金通过Evita控制的加密货币钱包进行传输，随后通过美国银行账户转换为美元或其他传统货币。此举帮助Gugnin掩盖了资金来源，并协助俄罗斯客户规避国际制裁。
隐匿策略： Gugnin采用欺诈手段来掩饰这些跨境交易的非法性质。调查显示，他通过数字方式修改发票以删除俄罗斯客户的名称和地址，并向银行和加密货币交易所提供虚假的合规文件。这些文件虚假宣称Evita与受制裁实体毫无联系，并已遵守反洗钱和了解客户（KYC）规定。
违反金融规定： 尽管表面宣称合规，但消息人士透露，Evita实际上在缺乏真正反洗钱合规机制的情况下运营，并未按照美国法规要求提交可疑活动报告（SARs）。这使Gugnin能够掩盖资金的来源和用途，促成了可能支持俄罗斯获取受限美国技术的高风险交易。
Gugnin如何使俄罗斯获取美国技术
执法机构调查发现，Gugnin通过其加密货币公司，涉嫌构建了一个金融网络，为受美国制裁禁止的俄罗斯实体提供支持。检察官指控他为与受制裁银行相关的俄罗斯客户处理了超过5亿美元的交易，包括PJSC Sberbank、PJSC Sovcombank、PJSC VTB Bank和JSC Tinkoff Bank。
知情人士透露，在美国生活期间，Gugnin在受制裁的JSC Alfa-Bank和PJSC Sberbank持有个人账户。他还促成了获取美国出口管制技术（如敏感服务器）的支付交易，并为获取俄罗斯国家核能机构Rosatom的组件进行资金洗白。
调查文件显示，Gugnin和Evita的操作为俄罗斯客户提供了获取受限组件的渠道。Gugnin通过修改发票隐藏与俄罗斯的联系并伪造合规文件来掩盖其活动。
你知道吗？ 2021年基础设施投资和就业法案扩大了"经纪人"的定义，包括加密交易所，要求它们从2025年开始向美国国税局（IRS）报告用户交易。
Gugnin和Evita规避美国制裁和出口管制
Gugnin及其公司被控蓄意违反美国制裁与出口管制以及《国际紧急经济权力法》(IEEPA)。据指控，他在积极为黑名单银行关联客户处理交易的同时，通过虚假声明Evita与受制裁俄罗斯实体无关联，欺骗了美国银行和加密货币交易所。
为掩盖其活动，Gugnin通过提供关于Evita运营的虚假信息，成功获取了佛罗里达州汇款机构许可证。这使他能够以合规为幌子利用加密货币交易服务。通过此计划，Gugnin将逾5亿美元资金（多以USDT形式）转入美国金融系统。
专家指出，Gugnin的行为不仅违反联邦法律，还通过帮助受制裁实体规避限制并非法获取美国敏感技术，构成了对国家安全的威胁。
未能遵守反洗钱法规
美国司法部指控称，Gugnin及其加密货币公司未能遵循《银行保密法》要求的关键反洗钱规定。尽管Gugnin将Evita包装为合法货币服务企业，调查人员发现他并未建立有效的反洗钱程序，也未向金融犯罪执法网络(FinCEN)提交可疑活动报告(SAR)，而这些报告对侦测和防范非法金融活动至关重要。
此外，Gugnin向银行和加密货币交易所虚假宣称Evita严格遵守反洗钱和了解客户(KYC)标准，实际上这些措施要么不足，要么根本不存在。这种欺诈行为导致超过5亿美元在缺乏适当监管的情况下流入美国金融系统。
你知道吗？ 根据《银行保密法》，美国加密货币交易所必须像银行一样报告超过10,000美元的可疑活动。不遵守规定可能导致巨额罚款。
Gugnin对非法行为的认知
联邦调查人员发现了确凿证据表明Gugnin清楚自己行为的非法性。调查显示，Gugnin曾搜索"如何知道是否有针对你的调查"、"美国洗钱处罚"和"我是否正在被调查？"等词条。这表明他充分意识到潜在法律风险。更有甚者，Gugnin还搜索过"Evita Investments Inc. 犯罪记录"和"Iurii Gugnin犯罪记录"，显示出他对自身行为后果的担忧。
调查人员还发现，Gugnin访问过解释刑事调查迹象以及如何识别执法关注的网站。这些网络活动表明他明知自己的罪行，并积极尝试逃避侦查。这些数字足迹有力支持了检方指控—Gugnin在试图向当局隐瞒洗钱活动的同时，蓄意违反美国法律。
你知道吗？ 2023年，美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)因允许伊朗地区用户在其平台上交易，对加密货币交易所Kraken处以超过36万美元的罚款，理由是违反制裁规定。
Gugnin欺诈行为的法律后果
Gugnin目前面临22项联邦指控，罪名涉及通过其加密货币公司洗钱5.3亿美元。检方对其提出的指控包括电信欺诈、银行欺诈、洗钱、共谋欺诈美国、违反《国际紧急经济权力法》以及经营无牌汇款业务。
司法部门还因Gugnin未能建立有效的反洗钱程序且未提交可疑活动报告(SAR)而提出额外指控。法律专家表示，如果被判有罪，Gugnin每项银行欺诈罪名可能面临最高30年监禁，电信欺诈和违反制裁罪名则可能各面临最高20年刑期。
Gugnin已在纽约被捕并接受传讯，由于被视为存在潜逃风险，他目前在等待审判期间被羁押。
Gugnin案件对加密货币监管和制裁执行的广泛影响
针对Gugnin的案件揭示了人们对加密货币，尤其是Tether等稳定币被用于规避加密货币监管和美国制裁的担忧持续加剧。专家指出，作为打击非法加密货币活动更广泛行动的组成部分，该起诉书清晰展示了被制裁实体，特别是那些与俄罗斯有关联的组织，如何巧妙利用数字货币规避国际限制并获取全球金融系统准入权。
监管人士认为，尽管稳定币提供了透明的交易记录，但其交易速度和全球即时覆盖范围使其成为不法分子进行洗钱活动的首选工具。分析师预测，Gugnin案件很可能促使监管机构对加密货币交易所、支付处理商和货币传输机构实施更为严格的监管措施，同时加强对反洗钱和制裁合规规则的执行力度。
执法部门强调，Gugnin的案件还突显了重大国家安全风险，因为他的违法行为实际上为俄罗斯客户获取受限制的美国技术提供了便利。业内专家预测，这一事件可能促使监管机构向加密货币公司施加更为严格的报告要求，以有效防止外国对手利用数字金融手段损害美国国家利益。