基于区块链的投资产品和合规工具有望比传统金融（TradFi）产品快十倍以上且成本更低，从而推动金融机构对数字资产的采用。
传统金融合规产品由于复杂的人工流程，往往是分散且昂贵的，导致机构成本高达数十亿美元。
“合规是传统金融行业中效率低下的一部分，很多人对此不满，包括AML和KYC的身份验证，”Chainlink联合创始人Sergey Nazarov在2025年戛纳RWA峰会上告诉Cointelegraph。
“如果你比较在TradFi世界中进行合规交易的成本和复杂性，我们的行业应该能够做到快十倍且成本更低，”他说。“这对TradFi行业来说是一个巨大的成本问题。”
Nazarov补充说，解决这一低效问题可以“解锁一批机构，使其能够将资本上链。”
Chainlink推出自动合规引擎
6月30日，Chainlink推出了其自动合规引擎（ACE），该系统提供了一个模块化和标准化的框架，用于管理传统和去中心化金融（DeFi）协议的监管合规。
根据Chainlink，ACE正处于对特定机构的早期访问阶段，旨在解锁100万亿美元的新资本进入区块链经济。
根据LexisNexis和Forrester Consulting的研究报告，2023年美国和加拿大的机构金融犯罪合规成本超过600亿美元。
RWA可能比传统资产更便宜
得益于区块链技术的效率，通过现实世界资产（RWA）代币化，投资于股票和商品等传统资产将变得更便宜。
Nazarov表示，这可能会激励越来越多的机构采用基于RWA的投资，并补充道：“如果在区块链格式和包装中的合规或身份成本或合规的更新和管理成本便宜5到10倍，那就是一个巨大的优势。”
Chainlink的ACE框架支持推出内置合规的代币化RWA，可能降低机构投资者进入区块链市场的摩擦和成本。
“这旨在减少机构资本在区块链上进行交易的摩擦和成本，”Nazarov说道。
链上RWA达到超过254亿美元的历史累计高点，拥有318,000名总资产持有者，不包括稳定币的价值，根据RWA.xyz的数据。