华盛顿特区总检察长办公室已起诉加密货币ATM运营商Athena Bitcoin，声称该公司对明知与诈骗相关的存款收取未披露费用，并且未能建立足够的反欺诈保护措施。
华盛顿特区总检察长Brian Schwalb周一指控称，Athena在运营前五个月中93%的存款是"诈骗的直接结果"，并批评了该公司的不退款政策，他表示这一政策阻止受害者追回涉嫌未披露的费用和诈骗损失。
"Athena知道其机器主要被诈骗分子使用，但选择视而不见，以便继续获得可观的隐藏交易费用。"
这发生在对加密货币ATM更广泛打击的背景下，联邦调查局（FBI）报告称，2024年有近1.1万起欺诈投诉来自这些自助终端，总损失超过2.46亿美元。包括亚利桑那州、科罗拉多州和密歇根州在内的至少13个州已实施交易限额，以减少加密货币ATM欺诈的潜在影响。
Athena未立即回应置评请求。
Athena涉嫌从未披露费用中获利六位数
在法庭文件中，Schwalb办公室指控Athena对消费者收取高达每笔交易26%的费用，而"在流程的任何环节都没有明确披露"。
该办公室认为，Athena通过在其服务条款中提及"交易服务保证金"来误导用户，其中从未提及"费用"一词。
Athena被指控从事欺骗性和不公平的贸易行为，以及违反旨在保护弱势成年人和老年人免受虐待、忽视和经济剥削的法律。
根据总检察长办公室的说法，Athena涉嫌在2024年5月至9月在华盛顿特区运营的前五个月中，从诈骗受害者那里"获得数十万美元的未披露费用"，其中许多受害者是弱势群体或老年人。
根据文件，受害者的中位年龄为71岁，每笔交易的中位损失为8000美元，文件声称一名华盛顿特区居民在Athena自助终端协助的诈骗中损失了9.8万美元。
Schwalb办公室声称Athena存在"无效监督"，这创造了"非法国际欺诈交易的无监管管道"。
"Athena允许并从受害者被胁迫、误导和操纵，在欺诈借口下将毕生积蓄存入Athena机器的交易中获利。"
避免在加密货币ATM被诈骗的步骤
为了保护自己免受Schwalb所描述的"掠夺性行为"，加密货币ATM用户不应向未曾见面的人汇款，特别是向随机联系他们的人。
诈骗分子通常冒充加密货币技术支持专家，声称受害者的资金可能面临风险，或者是承诺帮助他们以很少或没有风险获得巨额利润的交易员。
遇到随机请求的人应避免回应，并通过官方渠道联系他们声称代表的机构或个人。
根据CoinATMRadar的数据，美国目前有2.685万台加密货币ATM。Bitcoin Depot拥有最大的机器份额，占27.6%，其次是CoinFlip和Athena，分别占13.6%和13%。
银行业充斥着未披露费用丑闻
正如华盛顿特区总检察长所指控的，未能披露费用在银行业历来是一个普遍问题。
联邦存款保险公司（FDIC）4月命令Discover Bank返还约12亿美元向客户多收的费用，而富国银行在2022年12月被命令支付37亿美元罚款，此前发现其对抵押贷款征收非法费用和利息。
美国银行也在2023年因收取"垃圾费用"被命令支付超过2.5亿美元。