发表意见者 Magic Labs 联合创始人 Sean Li
加密货币市场全天候运行。 而人类交易员不会。 随着人工智能代理开始管理流动性、优化收益率并全天候执行交易，它们正迅速成为去中心化金融（DeFi）未来的重要基础设施。 虽然人工智能代理正在从量化交易者的利基工具发展成为主流金融操作者，但它们的发展速度也迅速超过了用于保护它们的钱包。
账户抽象和智能合约钱包的进步已经出现，但大多数 DeFi 平台仍主要依赖外部拥有的账户钱包，每一步都需要人工审批。 早期阶段的可编程解决方案已经存在，但仍然很分散，在第一层网络上成本很高，只有极少数用户采用。
随着人工智能代理越来越多地在 DeFi 中运行，这种基础设施限制变得至关重要。 我们需要标准化的基础设施，以实现安全、经济高效的自动化，并在多个区块链生态系统中设置可验证的防护栏。
自动化需要护栏，而不是猜测
自主代理的兴起带来了新的可能性：免提 DeFi 策略、实时投资组合优化和跨链套利。 然而，如果没有可编程权限和链上可视性，将控制权交给人工智能可能会让用户面临灾难性风险。 恶意机器人、产生幻觉的代理和设计不当的自动化会在人类察觉之前耗尽钱包。
我们已经看到了代理基础设施失效后的后果。 2024 年 9 月，基于 Telegram 的交易机器人 Banana Gun的用户因 Oracle 漏洞被利用而 损失了 563 个以太币（ETH ）（约合 190 万美元），该漏洞允许攻击者拦截消息并在未经授权的情况下访问用户钱包。 最近，攻击者入侵了 Aixbt 的仪表板，并发出命令直接转账，导致价值超过 10 万美元的 55.5 ETH 损失。 这些并非孤立事件，而是我们的自动化基础设施存在系统漏洞的警示信号。
传统钱包无法支持自主代理
尽管钱包多年来不断创新，但其 架构仍主要停留在：签署交易、广播交易、重复交易。 大多数钱包都无法理解 "意图"，无法验证自动化是否符合用户定义的规则，也无法按时间、资产类型或策略限制活动。
这种僵化造成了一种非此即彼的动态：要么保持手动控制，错失快速发展的机会；要么将访问权完全交给不透明的第三方系统。 要想让人工智能驱动的 DeFi 随着实用性的提高而安全扩展，我们需要可编程、可组合和可验证的基础设施。
可编程权限是新的信任层
智能合约将逻辑编码到 DeFi 协议中，钱包基础设施也必须将逻辑编码到用户控制中。 这意味着要启用基于会话的权限、代理操作的加密验证以及实时撤销访问的能力。
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有了这些功能，用户可以在不放弃完全控制权的情况下委托他人进行交易、重新平衡或执行策略。 这种方法不仅能降低风险，还能扩大使用范围。 没有技术知识的用户也可以使用先进的 DeFi 战略，并由在可验证约束条件下运行的代理进行安全管理。
可编程基础设施使 DeFi 具有可扩展性
可编程钱包基础设施不仅使 DeFi 更安全，还使其具有可扩展性。 长期以来，跨链和协议的碎片化一直是自动化策略的障碍。 跨网络同步权限的通用密钥库协议可以简化跨链授权，并为可互操作的代理生态系统打开大门。
随着机构对 DeFi 的兴趣与日俱增，安全的自动化将是不容商量的。 如果没有可验证的保护措施，大多数公司都不会允许人工智能代理与资本互动。 正如零知识证明正成为隐私和合规性的必要条件一样，可编程钱包权限也可能成为 基于代理的安全标准。
DeFi 的未来
有些人可能会说，人工智能无法实现金融自主，但传统市场已经采用了算法交易和黑盒自动化。 DeFi 也不能独善其身，它只是没有做好准备。
如果加密货币要保持其透明度和用户主权原则，就必须建立能控制人工智能代理的基础设施。 这首先需要重建钱包，将其作为自主多链经济的接口和操作系统。
DeFi 正处于自动化革命的边缘。 问题不在于代理是否会参与。 无论我们是否给他们提供轨道，他们都需要为用户服务，而不是无视用户。
作者：Sean Li，Magic Labs 联合创始人： Sean Li，Magic Labs 联合创始人。
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