要点
比特币和黄金都被认为是可靠的价值储存手段。将两者结合可以帮助平衡比特币的波动性与黄金的稳定性，创建稳健的金融投资组合。
用比特币购买黄金涉及选择信誉良好的交易商、验证条款、设置安全钱包并确保交易细节准确，以避免不可逆的错误。
投资者还可以用比特币获取黄金支持的交易所交易基金（ETF）或代币化黄金，提供流动性、降低成本并方便投资组合多元化。
使用比特币购买黄金通常需要纳税，不同国家的税务影响各不相同。买家必须了解当地税收法规和潜在责任。
比特币作为一种去中心化的数字货币，在2008-2009年全球金融危机后推出，已成为国际金融体系中的一项革命，提供了一种无国界且抗审查的传统系统替代方案。它消除了对中介的需求，实现了点对点（P2P）交易，促进了支付和汇款领域的创新。
比特币于2009年1月推出，但直到2011年底其价格才变得引人注目。2011年10月17日，比特币的价值约为3美元。此后，其增长令人瞩目，在2024年12月17日达到超过10.8万美元的历史最高点。
美国证券交易委员会（SEC）将除比特币以外的大多数加密货币归类为证券，随后在2024年1月，比特币ETF的批准帮助增强了普通投资者对比特币的信任。作为最受信任的加密货币，比特币已证明其作为购买黄金等有价值资产的潜力。
使用比特币购买黄金等实物资产的兴趣增加，表明其被认可为可行的交易媒介。高净值个人越来越将比特币和黄金视为投资组合中的互补资产。
本文讨论了用比特币购买黄金的各种优势、完整交易流程、用比特币购买黄金ETF的各个方面以及相关税务问题。
为什么用比特币购买黄金？
比特币和黄金有一个共同点：两者都是可靠的价值储存手段。比特币是一种数字资产，随着时间推移经历了显著的价格波动，而黄金在各种经济周期中有着长期保值的历史。在投资组合中同时包含比特币和黄金可以加强你的财务策略。
使用比特币购买黄金允许你在无需转换为现金的情况下实现财富多元化，帮助你避免高额转换费用，并提供更快、更高效的交易体验。
黄金作为几个世纪以来稳定的价值储存手段，通常较比特币波动性更小，这有助于平衡比特币的价格波动。结合这两种资产可以创建一个全面的市场风险对冲，为你的投资组合提供稳定性和增长潜力。
截至2024年，黄金仍然是首选的避险资产，而比特币的崛起使其成为长期投资的热门数字资产。
用比特币购买黄金弥合了现代资产和传统资产之间的差距，增强了财富管理的灵活性。你既能持有高价值的去中心化资产，又能利用黄金的长期价值。这种协同作用使得用比特币购买黄金成为一种战略性、前瞻性的财务多元化策略。
你知道吗？虽然你可以用比特币购买黄金，但根据Baur和Hoang（2021）的研究，比特币和黄金之间的任何直接相关性在统计上是不显著的或接近于零。
用比特币购买黄金的步骤
用比特币购买黄金涉及一系列步骤：
步骤1：研究可信的黄金交易商
首先确定接受比特币作为支付方式的信誉良好的黄金交易商。为确保他们的可靠性，查看客户评价、认证和他们实施的安全措施。
探索交易商的库存，选择最适合你需求的黄金产品。交易商通常提供金条、金币和金圆片（gold rounds）。金条是矩形的黄金块，由于其重量和纯度高，通常用于大规模投资，重量通常从1克到几公斤不等。
金币是政府铸造的、由黄金制成的法定货币，通常尺寸较小，具有独特设计和面值。它们因投资和收藏目的而受欢迎，通常比其黄金含量溢价更高。
另一方面，金圆片是私人铸造的，在形状和设计上类似于硬币，但没有法定货币地位。它们通常比金币便宜，因为它们缺乏收藏和法定货币的特点，使其成为投资黄金的经济型选择。
根据重量、纯度和交易商费用仔细比较选项，以最大化你的比特币价值。
步骤2：验证供应商条款
审查交易商关于定价、交付和退款的政策。要考虑比特币到黄金的动态汇率，因为加密货币价格可能会波动。
步骤3：设置比特币钱包
如果你还没有，请创建一个安全的比特币钱包。你可以在币安等加密货币交易所创建，或选择Trust Wallet等自托管软件钱包来促进购买黄金的交易。
如果你持有大量比特币，可以使用硬件钱包进行安全存储，并将一部分转移到软件钱包用于购买黄金。
步骤4：下订单
通常，用比特币支付黄金涉及将比特币发送到卖家的钱包地址。此示例使用币安钱包来演示发送比特币的过程。
登录并在“概览”选项卡中点击“提现”图标。
在搜索列表中输入比特币
点击“比特币”。从卖家的发票中复制并粘贴地址，选择网络，并输入提款金额。网络的选择取决于商家是否更喜欢在比特币钱包或闪电网络地址中接收付款。
点击“提现”并确认付款。
卖家通常会在比特币区块链确认三次后收到付款。闪电网络协议有助于在比特币区块链上实现更快、更便宜的交易。
在付款时，重要的是仔细检查钱包地址和交易细节以避免错误，因为加密交易是不可逆的。
如果你希望避免复制地址时可能发生的错误，可以使用二维码付款。要扫描二维码，请点击“地址/发票”字段最右侧的图标，扫描发票上的二维码，并完成交易。
保留交易ID作为付款证明。
步骤5：安全交付和存储
交易商可能会为你提供实物交付或安全保险库存储的选择。保险库存储设施提供了一个受保护和受控制的环境，用于安全存储有价值的实物资产。
收到付款后，交易商将实物黄金发送到你的地址或存入保险库，代你安全保管。
你知道吗？截至2025年3月16日，有近1984万枚比特币在流通中，市值为1.65万亿美元。
可以用比特币购买黄金ETF吗？
黄金ETF是一种跟踪黄金价格的金融产品，允许投资者获得商品敞口而无需拥有实物。黄金ETF因其流动性、在证券交易所交易的便利性以及无需安全存储即可实现投资组合多元化的能力而吸引投资者。
传统上，投资者使用法定货币购买黄金ETF。然而，现在可以使用比特币购买由黄金支持的ETF。对于那些想投资黄金但不想实际拥有它的人来说，黄金ETF是一个受欢迎的选择，提供便利和流动性。
用比特币购买ETF有几个优势：
可及性：在加密交易所，你可以用比特币购买黄金ETF，就像你可以用比特币购买实物黄金一样。
速度：比特币交易通常比传统国际银行方式更快，后者可能需要几天时间。
全球覆盖：无论地理位置如何，你都可以从全球任何地方使用比特币投资黄金ETF。
更实惠：用比特币获取黄金ETF可能比使用传统方法成本更低。
平衡投资组合：如果你想在投资组合中添加稳定资产，黄金ETF可能是理想选择。
用比特币投资实物黄金与黄金ETF对比
在购买黄金ETF之前，确保你选择的平台是值得信赖的，有明确的定价政策和准确的比特币到ETF转换率。这确保了交易顺利进行，并帮助你在投资时避免隐藏费用。
你知道吗？黄金ETF的例子包括iShares Gold Trust（IAU）、SPDR Gold MiniShares Trust（GLDM）、Aberdeen Physical Gold Shares ETF（SGOL）和iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest（IAUM）。
可以将黄金代币化并用比特币支付吗？
是的，可以将黄金代币化并用比特币支付。代币化黄金代表在区块链上对黄金的真实所有权，每个代币由一定数量的实物黄金支持。代币化黄金使你能够以数字化、可分割和可交易的形式获取黄金。
用比特币购买由黄金支持的代币有各种好处。它结合了黄金的可靠性与区块链技术的透明度和效率。交易快速安全，不需要法定货币兑换，消除了额外费用。此外，黄金代币具有极高的流动性，你可以轻松转让或交易，使其成为一种多功能的投资替代品。
代币化黄金为比特币持有者提供了一种直接的方式来实现投资组合多元化，对冲加密货币波动性，并获得黄金永恒价值的访问权，所有这些都无需离开加密生态系统。
例如，Tether Gold（XAUT）在区块链上数字化实物黄金所有权，将加密货币的优势与黄金的稳定性结合起来。此外，Tether的Alloy（AUSDt）是一种由Tether Gold支持的稳定币，追踪美元，同时锚定可靠的黄金储备。
用比特币购买黄金的税务影响
使用比特币购买黄金将有不同司法管辖区的税务影响：
美国：美国国税局将加密货币视为财产。它认为使用比特币购买黄金是一个应税事件，可能会对购买价格和销售价格之间的差额征收资本利得税。
英国：英国税务海关总署（HMRC）将加密税分为两类：资本利得税和所得税。根据阈值，用比特币交换黄金可能会导致这些类别下的税收。
德国：德国以你的个人所得税率对加密收益和收入征税，范围从0%到45%。
新加坡：新加坡对未从事专业加密交易的个人不征收资本利得税。然而，在加密交易过程中产生的费用适用8%的商品和服务税（GST）。
日本：日本的加密货币利润作为收入征税，包括国家所得税和10%的居民税，导致有效税率在15%至55%之间。
用比特币购买黄金的风险
用比特币购买黄金涉及几个风险。首先，价格波动是一个挑战，因为比特币的价值可能会意外波动，导致交易期间不利的汇率，并侵蚀税收利润。
税务责任也可能出现，因为司法管辖区可能将此类交易视为应税事件，导致资本利得或所得税。根据你所在的位置，在进行此类交易之前，你需要考虑监管问题。
与未经确认的黄金供应商打交道会使你面临交易对手风险，导致欺诈。此外，比特币交易是不可逆的，任何错误都可能导致资金损失。这不给任何错误留下空间。在进行交易购买黄金与比特币之前，必须验证卖家的合法性，熟悉当地法规，并评估当前市场条件。
本文不包含投资建议或推荐。每项投资和交易行为都涉及风险，读者在做决定时应进行自己的研究。