年末第四季度已至，这只意味着一件事：预测季节到来了。这是行业人士凝视水晶球，洞察即将定义明年发展趋势的关键时刻。
但这并非仅是猜测：那些在web3前线工作的专业人士对下一波游戏规则改变者的创新形态有着清晰的认知，因为正是他们在构建这些创新。
尽管对2025年的发展没有绝对保证，只有可能性，但我深信以下趋势有极大概率成为现实。
全链互通DeFi成为主流标准
全链互通DeFi（即从多条区块链及中心化来源获取流动性的系统）将在2025年迎来显著采用浪潮。它能提供更优质的价格和更深层次的流动性，有效解决了当前网络面临的最大挑战之一：流动性碎片化问题。
按需访问集中流动性的能力将提升资本效率，并在多链生态中创造套利和收益耕作机会。在此过程中，它将使用户能够接入来自中心化交易所的几乎无限流动性并将其引入链上，从而在消除托管风险的同时提供卓越的交易体验。
机构DeFi采用加速推进
我们已经见证了今年首批机构开始交易并参与DeFi活动，但目前为止，这仍是涓涓细流而非洪流——他们的加密货币敞口大部分仍局限于ETF产品。行业专家指出，这一局面在明年将迎来转变，因为支持大规模采用的基础设施已在2024年全年逐步铺设完成。
更完善的链上工具支持合规、钱包管理、子账户和报告等功能，使机构现在能够自信地与链上协议交互，无论是在底层技术的完整性方面还是在法律和财务义务方面。代币化的真实世界资产（RWA）已发展成为一个价值数十亿美元的产业，预计将在此领域看到最大规模的机构资本流入，这得益于通过全链创新提供的更深层次流动性。
DeFi衍生品崛起，包括比特币二层网络应用
今年DeFi衍生品市场在Hyperliquid、Jupiter和GMX等平台的引领下表现良好。明年，我们将见证DeFi领域向新的区块链生态系统拓展，并融入对更广泛资产类别的支持，包括杠杆化预测市场等创新产品。
2025年，我们还将看到首批专为比特币DeFi设计的衍生品交易所上线，首次将这一功能引入比特币L2生态系统。随着BTC作为铸造稳定币的底层资产——这些稳定币可进一步在衍生品去中心化交易所使用——有潜力激活数十亿美元的沉睡资本，同时提供一个无需依赖中心化交易所便可对冲其他交易的框架体系。
用户体验和可访问性的日益聚焦
业内众所周知，DeFi行业近年来正加倍注重UI/UX领域的发展，风险投资机构纷纷向致力于解决用户引导和留存挑战的项目投入资金。虽然钱包设计已经取得显著进步，但在提升DeFi用户体验方面仍有大量工作亟待完成，特别是考虑到使用场景、网络和协议的大规模扩张所带来的底层复杂性增加。
分析人士指出，明年那些能够赢得市场份额和总锁仓价值(TVL)的DeFi项目不仅会提供具有吸引力的产品和优质功能，更会将这些元素整合进无缝衔接的界面设计中，使用户操作变得直观简便。结合不断改进的教育资源以及加密货币原生用户对DeFi日益深入的认知，这将使链上市场的可访问性达到前所未有的水平。
AI驱动的DeFi解决方案
业界预计，AI驱动的DeFi工具将迎来爆发性增长，尤其是在自动交易机器人、风险评估工具和预测分析领域。专家认为，AI代理——能够基于预设条件自主执行交易或触发智能合约的自动化机器人——将呈现尤为迅猛的发展势头。
区块链与AI的交汇点体现在多个层面，首当其冲的是DePIN，它利用区块链基础设施支持GPU计算和AGI训练数据等市场。Web3已经证明其在承载此类活动方面具有得天独厚的优势。然而，直接利用AI增强DeFi体验，才是零售用户开始切身感受这项技术强大力量的真正途径。
从识别最佳投资策略到发掘优质收益耕作机会和追溯性空投，AI助手将在明年无处不在，而精明的交易者将借助它们获取更多价值并通过早期威胁检测来降低风险。正如我们现在难以想象没有ChatGTP协助解决日常问题的生活，我们很快也会疑惑：没有可靠的AI助手，我们是如何进行DeFi活动的。
Ran Yi 是Orderly Network的联合创始人。Orderly Network成立于2022年，是一个云流动性基础设施，旨在通过无需许可的全链流动性层改善交易体验。作为WOO Network的联合创始人，Ran一直倡导DeFi的民主化潜力。他在全球资产管理领域拥有15年经验，在加密货币行业有5年从业经历，同时具备传统金融背景，曾在招商银行和房利美等机构任职。Ran拥有卡内基梅隆大学理学学士学位和中欧国际工商学院MBA学位。
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