专家观点：纽约总监察长办公室努力加强加密货币监管

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2018年4月17日，纽约总检察长办公室（OAG）加入了美国监管机构行列，争相对加密货币资本市场的各个方面进行监督。OAG向13个加密货币交易平台发送了请求（一份标准问卷），为阻止纽约用户甚至还包括理论上与纽约没有关联的Kraken和Bitfinex交易平台。问卷调查旨在保护加密货币投资者和消费者努力的一部分，标志着OAG对虚拟市场诚信的倡议。

收到信件的企业和交易所分别有：（1）Coinbase, Inc.（GDAX）；（2）Gemini Trust Company；（3）BitFlyer USA, Inc,;（4）Finex Inc .（Bitfinex）；（5）Bitstamp USA Inc .；（6）Payward,Inc .（Kraken）；（7）Bittrex, Inc.,；（8）Circle Internet Financial Limited （Poloniex LLC）；（9）Binanc Limited; （10）Elite Way development LLP （Tidex.com）；（11）Gate Technology（Gate.io）；（12）itBit Trush Company和（13）Huobi Global Limited（Huobi.Pro）包括在纽约运营并成功地完成了BitLicense申请流程的实体，以及那些开拓了纽约市场并阻止了纽约消费者的平台。

具体来说，调查的主旨包括：所有权和控制交易、经营和收费结构、交易政策和中止交易政策，内部控制和对隐私和反洗钱的遵守，并在每次交易的过程中寻求相应的信息以对抗可疑的交易和市场操纵；他们对机器人操作的政策；他们对使用和获取非公开交易信息的限制；以及保护客户资金免受盗窃、欺诈和其他风险的保护措施。

OAG的新闻稿指出，OAG作为纽约的主要执法机构对问卷调查非常感兴趣，因为总检察长有责任保护纽约消费者，确保纽约金融市场的公平和完整。新闻稿引用未公开发表的报告表明，行业已经吸引欺诈者，市场操纵者和窃贼，将整个行业领入OAG的范围是因为OAG负责保护消费者和投资者免受不良行为影响，并确保纽约金融市场的公平和完整。

除了Kraken外，似乎所有的交易所都表示愿意与OAG合作。Kraken通过社交媒体的帖子一直直言不讳地表示不愿与OAG合作。事实上，该公司的首席执行官已经明确地列出了许多与调查有关的问题，以及一些建议的政策处方。Kraken还思考了调查真实意图，表示这可能是宣传噱头。

调查目的

考虑到纽约州在加密货币领域的互动历史，其中包括BitLicense，还有最近公布的对加密采矿公司征收的电价，许多人都在猜测调查的目的以及倡议背后的意图。

调查的目的是对消费者使用虚拟或加密货币的平台的政策和实践进行事实调查，要求对操作、内部控制和安全保障措施的关键信息进行调查，以保护客户资产，并以相对无害的最终目标对其进行分析，并将其与平台进行比较，并在此过程结束时，向公众展示所了解到的内容。虽然调查结果可能会引起监管机构和公众的关注，但此次调查是来自OAG的积极举措，从多个角度来看：

1. 这些针对国家和国际规模的机构调查是由一个或多个联邦监管机构进行的。CFTC和SEC尤其对缺乏对这些交易所的市场行为进行直接联邦监管表示关注，包括质疑当前的各州政权是否合适。

2. 在收到问卷调查的交易所中，超过半数选择不与纽约进行互动，许多交易所都是为了回应BitLicense监管制度。这使纽约在监管交易所的行为比美国其他许多州的既得利益要少，因为这些交易所将不受限制地（遵守适用法律）与这些州的居民进行互动的能力。

3. （如Kraken所指出的）纽约应该已经在问卷调查信息中得到了安慰，这些信息是通过BitLicense申请流程获得BitLicense或信托执照，因为这是一个适用于银行和金融机构的监管机制，包括对合规、内部控制和网络安全的要求。此外，纽约州金融服务部门（DFS）最近发布了对持有BitLicense交易所的指导意见，提醒他们要对欺骗行为采取检测、防范和应对的措施，同时警惕市场操纵行为。

OAG承认他们可能步入纽约州DFS现有的管辖范围，就交易所与纽约的实际关系而言，它们在这方面的作用与DFS是分开的，建立一项全国第一的许可协议，要求虚拟货币交易平台和其他从事虚拟货币业务活动的公司获得批准并遵循一定的监管要求。

管辖范围

同样值得注意的是，请求本身的措辞比新闻稿的内容更温和，更具有安抚性，OAG将能够改变它的论调，尽管纽约居民一直在试图阻止，但他们仍在争论。请求描述接受者作为目标是因为他们是主要的虚拟货币交易平台，而不是声称所有交易所都与纽约有关联。OAG的虚拟市场诚信倡议旨在保护纽约居民交易虚拟货币和相关投资产品的利益。

OAG承认通过样本注脚说明对其他交易所的管辖范围有潜在威胁，并意识到某些交易平台有正式规则禁止在纽约访问，可能是因为没有许可证的情况下从事虚拟货币商业活动。在其他话题中，OAG要求平台描述他们限制交易的措施。这样问题对那些声称与纽约没有任何关联的人来说是最危险的，因为许多纽约的用户会使用屏蔽的IP，总所周知这是不可靠的。OAG很清楚这一点，因为在Kraken拒绝与他们接触的时候，OAG说他们对在纽约经营的外国公司有强制管辖权（例如与纽约消费者互动）。

接下来的步骤

总而言之，调查的范围不是宣传手段，也不是对数据的调查，而是为了证明一个事实，即BitLicense监管制度已经拥有更高的合规标准、内部控制以及交易所的专业化，而OAG的虚拟市场诚信倡议的目标和更广泛的路径仍然是一个谜——这一谜题在最近由总检察长Schneiderman离职后变得更加神秘。然而，在Scheiderman先生的继任者积极推进的情况下，这可能是纽约州在《马丁法案》下监管加密货币市场的第一步，该法案赋予了OAG广泛的权力来调查同样的违规行为。

尽管虚拟市场诚信倡议的长期方向，这似乎是纽约在其试图在加密货币中制造前沿监管的另一个不可靠的步骤，与纽约的现行的DFS或联邦监管机构的规定不太协调。同时，这也是一种进步，越来越多的人呼吁重新思考加密货币的法律问题，以取代现有的监管制度，在国家和国际层面上进行协调一致的监管。纽约似乎在继续积极地寻求作为加密货币市场监督和监管机构的角色，可能会在联邦监管机构的领导下为巩固联邦计划而努力，以在这一领域抢占各州的地位。