卢森堡在其2025年国家风险评估（NRA）中将虚拟资产服务提供商（VASP）归类为洗钱高风险实体，突显了对加密货币行业金融犯罪风险敞口的担忧。
根据报告，VASP的固有风险水平被认定为"高"，驱动因素包括交易量、客户覆盖范围、分销渠道、法律结构以及运营的国际化范围。
NRA在其2020年报告中"对虚拟资产产生的洗钱固有风险进行详细评估"后，将VASP确定为新兴风险。随后，2022年NRA报告认为"与加密资产和虚拟货币相关的风险非常高"，原因包括它们基于互联网且跨境运营。
欧盟不断演进的加密货币监管
卢森堡作为创始成员国的欧盟一直在努力监管加密货币行业。这一努力的关键部分是加密资产市场（MiCA）框架，旨在统一所有27个欧盟成员国的加密货币监管。
自1月以来，加密资产服务提供商已开始获得在欧盟内合法运营的许可证。5月，加密货币交易所Kraken推出了受监管的衍生品交易，竞争对手Crypto.com也获得了允许其进行同样业务的许可证。
MiCA还为稳定币建立了一套新的要求。USDT背后的稳定币市场领导者Tether拒绝遵守新规则，并在Crypto.com、Coinbase和领先加密货币交易所币安（Binance）的欧盟平台上被下架。
使用加密货币洗钱
随着加密货币在更广泛金融生态系统中作用的增加，它们在洗钱方面的受欢迎程度也在上升。本月早些时候，香港警方逮捕了12名涉及跨境洗钱计划的人员，该计划依靠加密货币和超过500个代名银行账户洗钱1.18亿港元（1500万美元）。
根据本月的报告，欧洲执法部门逮捕了17名"黑手党加密银行"嫌疑人，指控他们为中东和中国的犯罪实体洗钱超过2100万欧元（2350万美元）的加密货币。作为诉讼程序的结果，价值450万欧元（500万美元）的物品被没收，包括现金、加密货币、18辆车、四支猎枪和几台电子设备。