如何在DeFi平台中利用人工智能（AI）代理

要点

想象一个世界，交易不再受限于人类的金融知识和能力。在这个世界中，机器不仅执行交易，还能自主适应并持续优化策略。这不是遥远的未来；这是当今去中心化金融（DeFi）中正在出现的现实，这要归功于AI代理。

AI代理是能够独立做出决策的自运行软件程序，无需人类交互。它们使用机器学习算法来完善流程并持续适应。

在传统金融中，AI已经改变了交易、风险管理和客户服务。在DeFi中，信任建立在代码而非中介上，AI为自主性、透明度和有效性开辟了新途径。

本文将探讨AI代理是什么以及如何在DeFi平台中利用AI。

AI代理如何驱动DeFi

AI代理就像生活在DeFi平台内部并管理财务的有用机器人。它们与智能合约和去中心化应用程序（DApps）集成，这些应用程序的功能类似于常规应用程序，但运行在区块链上。

一些DeFi平台已集成了AI代理。这些代理可以与去中心化交易所（DEX）和借贷平台合作，使交易对用户来说更容易、更智能、更安全。然而，有些应用程序或机器人必须下载才能开始与AI代理交互。

例如，AI代理可以监控Aave中的利率趋势，优化借贷策略。如果Aave上借入资产的利率低于某个阈值，AI可以自动重新平衡你的投资组合，将资产转移到更有利可图的借贷市场。

相比之下，一些平台通过订阅提供AI服务。你支付少量费用，AI就会处理自动交易或重新平衡投资组合等任务，无需你做任何事情。

AI代理通常通过智能合约工作，智能合约就像在满足条件时自动运行的自执行协议。无需信任中介；一切都由代码处理，使交易安全且自动。以下是它的工作原理：

AI代理架构

你知道吗？根据CoinGecko数据，对AI代理的兴趣激增，到2024年底，这一细分市场的市值增长了222%，超过150亿美元。

在DeFi中使用AI的不同方式

去中心化金融中的AI代理正在改变用户管理资产的方式，从交易和市场分析到风险管理和安全。这些AI驱动的工具增强了DeFi平台，并通过减少对专业金融公司的需求帮助用户节省成本。

AI代理用于加密货币交易

AI代理正在扮演交易员的角色，自动化他们的日常工作。虽然传统机器人遵循预设规则，但AI交易代理从市场模式中学习并实时调整其策略。

它们监控加密货币的价格波动，识别趋势，并全天候执行交易，确保你的投资组合始终以最新信息进行管理。它们可以发现套利机会，并在多个平台上优化买卖决策。

例如，AI驱动的交易代理可能执行复杂的多步交易，利用各种DEX之间的价格差异，确保不会错过机会。

AI代理用于风险管理

在风险较高的DeFi世界中，风险管理可能令人望而生畏，但AI代理可以帮助管理它。凭借持续监控市场波动性、流动性和借款人信用风险的能力，AI代理提供比传统系统更准确、更实时的风险评估。

例如，在DeFi借贷中，AI代理检查借款人在各种平台上的历史记录，并根据实时输入提供定制的抵押品和贷款条件。

AI代理用于加密货币市场分析

AI代理可以处理大量数据。通过扫描加密货币的价格历史、社交媒体情绪和经济指标，这些代理不断学习和适应，预测市场趋势。因此，它们可以发现新兴趋势，预测价格走势，甚至识别下一个重大DeFi项目。

有了这些信息，交易者和投资者可以走在潮流前面，做出更明智的决策，避开风险市场。

AI代理用于增强安全性

安全是DeFi中的重要话题之一，AI代理可以在帮助检测欺诈活动方面发挥关键作用。它们可以分析模式以识别异常行为，如快速、大额提款或可能表明漏洞的交易。

此外，AI代理可以监控智能合约，在漏洞被利用之前检测到它们，确保平台的安全。

AI代理用于收益耕作和质押

由于收益耕作和质押池可能非常有利可图，需要持续监控gas费、奖励和利率以进行优化。AI代理擅长确定最有利可图的池子来质押或耕作，随时切换策略以复合回报。它们可以确保你的资产始终为你工作，即使你没有主动控制它们。

AI代理作为个人财务助手

通过充当个人财务助手，AI代理可以帮助用户应对DeFi的复杂性。它们可以建议最佳投资机会，提供投资组合建议，并帮助用户优化资产，同时节省成本——无需深入了解加密货币知识。

此外，一些代理可以协助处理税务和财务研究，使导航会计领域变得更容易。这创造了一个更具包容性的DeFi生态系统，新手可以参与并做出明智的决策。

人工智能与区块链的交叉点

让我们专注于为DeFi中的投资组合管理创建AI代理。这个AI代理将以去中心化的方式帮助管理和优化你的加密货币持有。

你知道吗？ 在去中心化自治组织（DAO）中，AI代理可以被用来为治理提案提供数据驱动的反馈和建议。通过处理链上信息、社区内的情绪和经济统计数据，这些代理帮助DAO参与者做出更明智的决策。

DeFi中用于投资组合管理的AI代理：分步指南

本节解释如何为DeFi投资组合管理创建AI代理，该代理通过智能合约自主优化资产分配，重新平衡持有并利用收益耕作机会。

步骤1：定义投资组合管理目标

首先定义你希望AI代理为你的加密钱包实现什么。常见的投资组合管理目标包括：

你的AI代理将分析你的投资组合，并每月自动重新平衡，使你的加密货币分配保持在所需百分比内，在波动性高时增加稳定币，或在牛市期间增加对有前途的山寨币的敞口。

来源：Kingsley Advani推文

步骤2：选择数据

你的AI代理需要市场数据来做出明智的决策。对于投资组合管理，数据包括：

使用CoinGecko或CoinMarketCap等API获取实时价格和市场数据。从Yearn.finance或Aave获取有关可用收益机会的信息。

步骤3：构建或选择AI模型

对于投资组合管理，强化学习模型可能最为合适。AI将根据奖励或惩罚学习并调整其行动。这使代理能够通过评估不同资产的表现并相应调整分配来随时间优化投资组合。

AI将监控市场波动，通过在高波动性期间将资金转移到稳定币，或在市场条件有利时转向高收益机会来调整资产分配。

步骤4：开发智能合约实现自动化

要根据AI的建议自主实施投资组合再平衡和其他任务，编写智能合约来处理交换资产、质押或收益耕作等操作。

•  智能合约的作用：智能合约将处理交易，如在钱包之间移动资产、重新平衡投资组合、质押代币或从收益耕作池中提取资金。

因此，编写一个Solidity智能合约，根据AI的指示自动移动你的持有。例如，如果AI检测到你的投资组合中ETH过多而BTC不足，智能合约将自动将一些以太币换成比特币。

步骤5：将AI与DeFi平台集成

使用web3.js或ethers.js等区块链交互库将你的AI与DeFi协议连接。这使AI能够向DeFi平台（如Uniswap或SushiSwap）发送交易以交换代币，向Aave进行借贷，或向Compound进行收益耕作。

AI可能确定某个特定的稳定币池提供最佳收益，并指示智能合约将你的部分加密货币持有换成稳定币并在池中质押。

步骤6：回测和优化策略

在部署AI代理之前，使用历史数据进行回测，模拟它在各种市场条件下的表现。

你可以使用过去两年的历史数据运行AI代理，模拟市场崩溃和反弹，看看它如何重新平衡投资组合并最小化损失或最大化收益。

步骤7：启动并监控AI代理

一旦AI经过训练并且智能合约部署完成，你就可以启动你的AI驱动的投资组合管理器。

定期检查AI是否按预期执行，以及智能合约是否正确执行。你可以为重大变化或投资组合调整设置警报。

例如，你可能想要监控投资组合平衡调仓的频率，确保AI不会进行不必要的更改或由于频繁交换而累积高额gas费。你还可以跟踪收益耕作和质押工作的表现。

AI代理的缺点

虽然加密货币领域的AI代理正在获得关注，但目前的许多兴奋仍然是投机性的。研究人员警告说，许多AI代理项目尚未证明其效用超出炒作。

最大的担忧之一是它们对实时、高保真数据的依赖。错误或数据操纵可能导致意外决策，带来严重的财务后果。

Pyth Network的Mike Cahill强调，AI代理需要超低延迟的价格更新，最好直接从交易所等一手提供商获取，以减少过时或被操纵数据的风险。

虽然对AI相关加密项目的兴趣激增，但AI代理领域的大部分仍然是投机性的。瑞士数字银行Sygnum Bank表示，尽管一些项目解决了实际挑战，但中国AI模型的快速发展也增加了竞争压力，可能导致加密AI项目的抛售。

此外，虽然AI增强了安全性，但也引入了新的风险。如果没有妥善保护，AI系统可能成为恶意行为者的目标。此外，算法中的缺陷可能被利用，使安全成为任何AI驱动的DeFi平台的首要任务。

DeFi中AI的监管环境仍处于初期阶段。监管机构和政府关注算法偏见、数据隐私和责任问题。解决这些问题对于AI在DeFi中的大规模采用至关重要。

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