欧盟监管机构为加密货币提供商制定限制性措施指南

负责解决银行业薄弱环节的欧洲监管机构--欧洲银行管理局（EBA）发布了两套指南，其中包括针对支付服务提供商（PSP）和加密资产服务提供商（CASP）的专门指南。

11 月 14 日，欧洲银行业监管局（EBA）发布了指导方针，明确规定了 PSP 和 CASP 在转移资金或加密货币时必须遵守欧盟和国家限制性措施制度。据欧洲银行业监管局称，该指导方针确保了欧盟和各国制裁措施的实施。欧洲银行监管局写道

“这些准则阐明了限制性措施政策和程序如何与金融机构更广泛的治理和风险管理框架相互作用，以避免金融机构的业务和法律风险，并确保限制性措施的有效实施"。

欧洲银行监管局表示，控制、内部政策和程序方面的薄弱环节会给包括 PSP 和 CASP 在内的金融机构带来法律和声誉风险。

此外，金融组织内部在这些方面的薄弱环节也可能 “破坏 ”欧盟限制性措施制度的 “有效性”。欧洲银行监管局强调，这可能导致规避规则，影响欧盟金融生态系统的稳定。

据非洲经济委员会称，该指导方针将从 2025 年 12 月 30 日起适用。

加密货币提供商必须遵守欧盟的限制性措施

根据欧洲银行监管局的规定，进行资金或加密货币转账的 PSP 和 CASP 必须选择一个可靠的筛查系统，使其能够履行 “限制性措施 ”义务。

指导方针还要求 PSP 和 CASP 筛选信息，以管理实体或个人违反欧盟限制性措施的风险。此外，PSP 和 CASP 还必须管理用户可能规避欧盟监管机构制定的限制性措施的风险。

欧洲反洗钱局指出，2021 年，欧盟委员会发布了改革欧盟反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）框架的一揽子立法。其中包括一项关于资金转移和加密货币信息新规则的提案。

条例于 2023 年 6 月 9 日通过，将于 2024 年 12 月 30 日生效。这些规定还要求欧洲银行监管局发布指导方针，帮助金融机构遵守即将出台的法规。