Coinbase欧洲有限公司是美国加密货币交易所Coinbase的欧洲分支机构，该公司已与爱尔兰地区央行达成2150万欧元（2470万美元）的和解协议，原因是其在2021年至2022年间交易监控系统出现技术故障。
在周四的一篇博客文章中，Coinbase表示，编码错误导致该交易所的内部合规软件仅部分筛查了一些交易的可疑活动。该公司表示，它通过内部测试发现了这个问题，并在数周内修复了该问题，随后审查了所有受影响的交易。
Coinbase欧洲最终提交了约2700份可疑交易报告，涉及交易总额约1500万美元，这些交易是在审查期间标记的18.5万笔交易中的一部分。该公司表示，这些报告并未确认非法活动，但根据爱尔兰地区反洗钱（AML）法律的要求提交。
根据《爱尔兰独立报》的一份报告，这些交易的价值超过2020亿美元，约占该期间Coinbase欧洲所有交易的31%。
罚款后Coinbase加强合规
爱尔兰地区央行根据Coinbase在2021年至2024年间在爱尔兰地区的平均年收入（估计为4.8亿美元）确定了罚款金额。
作为注册的虚拟资产服务提供商，Coinbase需要维护能够检测和报告潜在洗钱风险的系统。该问题源于Coinbase 21个监控"场景"中5个场景的三个编码错误，这些错误未能筛查由特殊字符分隔的某些加密地址。
Coinbase表示，此后已加强对其交易监控系统的测试和监督，以防止类似错误。这些更新包括更严格的部署前审查、扩大的场景测试以及持续改进以检测不断演变的高风险活动。
"Coinbase认识到有效的反洗钱程序的重要性，并非常认真地对待我们在反洗钱立法和监管指导下的义务，"该公司表示。
Coinbase在爱尔兰地区的扩张
Coinbase早在2018年就在爱尔兰地区都柏林开设了办事处。2019年，该交易所成为该国"为数不多获得电子货币许可证的公司之一"。
2023年，在加密资产市场（MiCA）监管生效之前，Coinbase正式选择爱尔兰地区作为其欧洲加密货币中心，这将使该交易所能够在所有27个欧盟成员国运营。