基于比特币的去中心化金融(DeFi)，通常被称为BTCFi，正经历显著增长但仍面临诸多挑战。
根据DefiLlama数据显示，基于比特币(BTC)的DeFi协议总锁仓量(TVL)从2024年1月1日的3.0466亿美元增长到2024年12月31日的65亿美元。截至发稿时，DefiLlama数据表明BTCFi的锁仓量已达70.5亿美元。
这相当于增长了超过22倍。比特币智能合约层Arch Network分享的一份报告指出："这一激增是由新协议推出、新兴代币标准、机构资金流入、推动BTC达到历史新高的价格大幅上涨，以及流动性重质押的崛起共同推动的。"
该报告发布的调查结果显示，尽管市场上已有一些解决方案，但36%的受访者由于缺乏信任而不参与BTCFi。四分之一的人因风险和损失恐惧而避免与BTCFi互动。大多数人(60%)认为智能合约漏洞是首要安全风险。
这项调查包含相对较小的样本量，共125名受访者。调查对象包括开发者、投资者和早期用户，参与方包括VoltFi、DPI Capital、Arkova、Ordbit和其他基于比特币的DeFi团队。
BTCFi开发的困境
在比特币上进行开发仍被认为比在以太坊等山寨币上开发更具挑战性。调查结果显示，44%选择BTCFi的用户被其宣称的安全性和去中心化所吸引。
然而，43%的受访者认为，比特币有限的智能合约支持是在该协议上构建的最大障碍。约45%的受访者表示需要更完善的基础设施来扩展BTCFi，43%强调更广泛的比特币二层网络采用对可扩展性至关重要，34%则提到了流动性问题。
BTCFi专家如何使用比特币
在受访者中，36%将他们的比特币存放在冷存储中。此外，33%的人在中心化交易所进行交易，31%使用比特币进行支付。
约29%的用户在DeFi协议中使用比特币作为抵押品，22%将比特币作为包装代币桥接到其他区块链。包装比特币是BTC的代币化版本，代表在托管中的原生比特币存款。